بخش ۱۰ درس، رمز ۳۰۱، ۳۰۴، ۳۰۵، ۳۰۸، ۳۰۹، ۳۱۰، ۳۱۱، ۳۱۲، ۳۱۳ و ۳۱۴
صرافی و نخستین خرید ارز دیجیتال؛ مراحل و خطرها
کار با صرافی ارز دیجیتال بدون تبلیغ هیچ صرافی: احراز هویت، انواع سفارش، کارمزد و این‌که بعد از خرید، دارایی را کجا و چطور نگه دارید.
صرافی جایی است که بیشتر مردم نخستین بار با رمزارز سروکار پیدا می‌کنند و همان‌جا هم بیشترین اشتباه‌های پرهزینه رخ می‌دهد. این بخش فرایند کار با صرافی را به‌طور عمومی توضیح می‌دهد، بدون نام بردن یا تبلیغ هیچ صرافی.
پیش از این بخش
خرید رمزارز تصمیمی مالی است و رمزکلاس آن را به شما پیشنهاد نمی‌دهد. اگر تصمیمش را گرفته‌اید، دو درس را پیش از هر چیز بخوانید: کیف پول ارز دیجیتال تا بدانید دارایی بعد از خرید کجا می‌رود، و شناخت کلاهبرداری‌ها تا سایت‌ها و پیام‌های جعلی را بشناسید. اسناد رسمی و تاریخ‌دار دربارهٔ رمزارز در ایران را هم در بخش قانون و مالیات رمزارز در ایران مرور کرده‌ایم.
درس این بخش
نخستین خرید ارز دیجیتال مراحل معمول را به ترتیب می‌گوید: ثبت‌نام و احراز هویت، واریز، ثبت سفارش و تصمیم دربارهٔ نگهداری. تفاوت سفارش بازار و سفارش لیمیت و مدل کارمزد میکر و تیکر هم در همان درس آمده است و درس جداگانهٔ سفارش بازار و سفارش لیمیت این تفاوت را مفصل‌تر توضیح می‌دهد. یک چکلیست پنج‌پرسشی هم کمک می‌کند پیش از ثبت‌نام، یک صرافی را بسنجید.
خطرهایی که بیشتر نادیده گرفته می‌شوند
- ریسک طرف مقابل. وقتی دارایی در صرافی می‌ماند، به امنیت و سیاست‌های همان صرافی متکی هستید.
- هزینه‌های پنهان. کارمزد شبکه، اسپرد و لغزش قیمت می‌توانند نتیجهٔ یک معامله را تغییر دهند.
- سایت‌های جعلی. نشانی صرافی را همیشه خودتان تایپ کنید و از لینک‌های پیام‌ها استفاده نکنید.
پس از خرید، اندازهٔ هر معامله و حد ضرر را با اصول مدیریت ریسک بسنجید.
درس‌ها و ابزارهای این بخش
-
رمز ۳۰۱ چطور اولین خرید ارز دیجیتال را انجام دهیم
راهنمای عمومی خرید اول ارز دیجیتال: چرا صرافی‌ها احراز هویت می‌خواهند، سفارش بازار و لیمیت چیست، و چرا بهتر است بعد از خرید به کیف پول شخصی منتقل کنید.
-
رمز ۳۰۸ صرافی ارز دیجیتال چیست؛ فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز
صرافی ارز دیجیتال چیست و صرافی متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) در نگهداری دارایی، کارمزد، نقدشوندگی و ریسک چه فرقی دارند؛ مقایسه‌ای بی‌طرف برای مبتدیان.
-
رمز ۳۰۹ احراز هویت (KYC) در صرافی چیست و چرا لازم است
احراز هویت (KYC) در صرافی یعنی چه، چرا قانون‌گذاران آن را الزامی کرده‌اند، قاعدهٔ سفر چیست و مدارک هویتی خود را چطور از فیشینگ و نشت اطلاعات دور نگه دارید.
-
رمز ۳۱۴ چرا حساب کاربری در صرافی مسدود یا بلوکه می‌شود
صرافی‌ها به‌دلیل الزامات ضدپولشویی، تحریم و مجوز حساب کاربران را محدود یا مسدود می‌کنند؛ سازوکار این تصمیم، پرونده‌های منبع‌دار و گام‌های درست پس از مسدودی.
-
رمز ۳۰۴ چکلیست ارزیابی امنیت و اعتبار یک صرافی پیش از ثبت‌نام
پنج معیار عملی برای سنجش امنیت و اعتبار هر صرافی ارز دیجیتال پیش از ثبت‌نام: مجوز، جداسازی دارایی، امنیت حساب، سابقهٔ رخدادها و شفافیت کارمزد.
-
رمز ۳۱۰ کارمزد صرافی ارز دیجیتال چطور محاسبه می‌شود؛ میکر و تیکر
کارمزد صرافی ارز دیجیتال از چند جزء ساخته می‌شود؛ این درس میکر و تیکر، کارمزد برداشت، اسپرد و هزینهٔ کل یک معامله را با مثال فرضی توضیح می‌دهد.
-
رمز ۳۱۱ سفارش بازار و سفارش لیمیت چه فرقی دارند
سفارش بازار سرعت اجرا را به شما می‌دهد و سفارش لیمیت کنترل قیمت را؛ این درس با مثال فرضی، سفارش توقف، استاپ لیمیت و خواندن دفتر سفارش را توضیح می‌دهد.
-
رمز ۳۰۵ چرا برداشت دارایی از صرافی به کیف پول شخصی مهم است
موجودی در صرافی با دارایی در کیف پول شخصی چه فرقی دارد، برداشت گام‌به‌گام چطور انجام می‌شود و کدام خطاها برگشت‌ناپذیرند؛ همراه با درس توقف برداشت‌ها.
-
رمز ۳۱۲ اسپرد در معاملات ارز دیجیتال یعنی چه
اسپرد فاصلهٔ بالاترین قیمت خرید و پایین‌ترین قیمت فروش است؛ این درس نشان می‌دهد اسپرد چطور حساب می‌شود، چرا بزرگ می‌شود و پیش از معامله چه ببینید.
-
رمز ۳۱۳ اسلیپیج چیست؛ لغزش قیمت در معامله و تنظیم تحمل لغزش
اسلیپیج یا لغزش قیمت فاصلهٔ قیمتی است که دیدید با قیمتی که معامله واقعاً به آن اجرا شد؛ علت‌ها، تحمل لغزش، حملهٔ ساندویچی و راه‌های کاهش آن.
پرسش‌های متداول
کدام صرافی را پیشنهاد میکنید؟
هیچکدام. معیارهای بررسی یک صرافی در چکلیست درس نخستین خرید ارز دیجیتال آمده است.
چرا صرافی مدرک شناسایی میخواهد؟
به دلیل الزامهای بینالمللی ضدپولشویی؛ توضیح آن در درس نخستین خرید ارز دیجیتال آمده است.
بعد از خرید، دارایی را در صرافی نگه دارم؟
به مبلغ و نیاز شما بستگی دارد. تفاوت نگهداری امانی و خودگردان در درس کیف پول ارز دیجیتال آمده است.
منابع
- راهنمای FATF برای رویکرد مبتنی بر ریسک در دارایی‌های مجازی (۲۰۲۱) مشاهدهٔ منبع راهنمای FATF برای رویکرد مبتنی بر ریسک در دارایی‌های مجازی (۲۰۲۱)